近几年，国内银行受市场经济周期波动较大，各大银行为了规避经营风险纷纷集火零售业务。在如此竞争激烈的环境下，各大银行网点零售业务也面临着前所未有的挑战：客户到店率越来越低、银行同业竞争越来越激烈、客户的投资选择越来越多！客户在大量流失！

针对这一状况，各银行均对零售业务转型提出了口号：

建设银行：精细化管理、精准化营销；

农业银行：盘活存量客户，深挖高净值客户。

对于银行零售业来说，工作量就是业绩的保障，没有量变就没有质变。

但是基层电话营销管理中普遍存在几个问题：

每天完成了多少基础工作量？

每次主动营销过程话术如何？

客户的困惑在哪？

针对某个客户的营销跟进行为动作是什么？

哪些是昨天有意向的客户？

客户营销当前进展到什么程度？

客户经理的营销工作存在哪些问题？

客户经理营销行为管理系统存在的意义，就是可以解决以上所有问题。

客户经理营销行为管理系统能为银行带来什么？

①客户跟进行为全记录：有利于销售的复盘和总结

系统可以为客户经理的日常业务管理提供工具和依据！让你清楚明白的知道客户的顾虑是什么、兴趣点是什么、销冠为何业绩最强、失败的教训是什么，都可以了解的一清二楚。

②落实过程管理指标：帮助银行真正落实过程管理指标

系统可以辅佐银行管理指标的落实与执行！落实每天基础工作量的要求；落实对于话术规范的要求。

③基础工作量提升对业绩的贡献

如果每人每天平均增加3个有效通话；100个客户经理；总业绩增加：6万/年/人*100人=600万/年。如果每天增加5个有效通话呢？总业绩增加：9.9万/年/人*100人=990万/年！

④话术水平提升对业绩的贡献

如果话术水平平均提高10%；100个客户经理；总业绩增加：3万/年/人*100人=300万/年，如果话术水平提高20%呢？总业绩增加：6万/年/人*100人=600万/年！

假设一个客户经理以往一年的业绩是30万，则：基础工作量管理+营销话术优化管理会提高我行900—1590万/年的业绩！

客户经理营销行为管理系统是什么？

客户经理营销行为管理系统由两部分组成：一是软件，即客户经理营销行为管理系统，用来存储、查询与分析客户经理营销过程的数据，二是硬件：平治东方业务通信终端，是实现客户经理营销的工具，同时也可进行数据存储、数据上传，二者缺一不可。

一、软件

平治东方客户经理行为管理系统会设置分级权限，按照职能划分权限。比如分行的权限可以查看、调取所有支行及各网点数据；可以根据业务需要调整业务类型名称。但支行权限只可以查看、调取本支行的数据。

管理体系示意图

平台登录页面示意图

二、硬件

平治东方业务通信终端根据市场需求及产品升级目前有四款银行专用业务通信终端产品，分别是A9668、A7678、A7668、A7658，这四款终端产品会根据不同银行对业务的不同需求与软件后台进行相应的匹配。

银行专用业务通信终端A9668

银行专用业务通信终端A7678

银行专用业务通信终端A7668

银行专用业务通信终端A7658

综上所述，客户经理营销行为管理系统不止是帮助营销管理的工具，还是提升银行零售业绩的不二利器。目前，该系统已经在建行、农行、工行、浦发银行等各大银行顺利运行并备受好评。

未来，平治东方仍会秉承精益求精的工匠精神，以完善的产品和服务，为提高各大银行业绩、提升金融业形象贡献自己的绵薄之力。